一、资金流水明细1.什么是资金流水明细？

商家所有聚合账户、微信账户、支付宝账户和合众账户资金变动的记录。用于帮助商家完成资金变动对账。每一条动账信息和每一个账户的动账明细保持一致。

2.账单流水明细字段解释

3.流水明细动账摘要释义

二、资金账单什么是资金账单？

按照日/月维度生成的商家所有聚合账户、微信账户、支付宝账户和合众账户资金变动的记录。

2.账单字段解释

三、对账方法

账单汇总与明细核对1.1笔数对账

资金账单日/月笔数=资金流水明细笔数

注：因为部分动账类型（如提现、运费险）没有订单号，因此在账单明细内计算笔数时，不可以直接看订单号一列有多少行，需要看账单明细共多少行（账单明细有表头，所以总行数需要减一）。

1.2总收入对账

资金账单日/月总收入=资金流水明细中动账方向为入账的动账金额之和

1.3总支出对账

资金账单日/月总支出=资金流水明细中动账方向为出账的动账金额之和

1.4余额变化对账

资金账单日/月余额变化=资金流水明细中动账方向为入账的动账金额——资金流水明细中动账方向为出账的动账金额

1.5期初余额对账

资金账单日/月期初余额=商家各账户（聚合账户、微信、支付宝和合众）对账周期起始时间余额相加

1.6期末余额对账

资金账单日/月期末余额=商家各账户（聚合账户、微信、支付宝和合众）对账周期结束时间余额相加。

四、常见问题1.运费险如何核对

筛选动账摘要，摘要内容“运费险扣除货款”即为运费险，目前运费险暂未关联原单。可以通过商家保障中心或者账户中心-动账明细核对具体投保的订单号

2.资金账单净收益（余额变化）为负值

新版账单是以动账为维度，涵盖了所有出入账类型，如果商家在对账周期期间，产生了提现交易，且入账金额较少，则会产生净收益为负值的情况。

3.退款订单数量不一致

在订单流水明细中，订单结算后退款退款失败，有服务费退回，不会展示在订单流水明细里，但是在资金流水明细中服务费退回会展示，因此在核对订单流水明细收入支出时，如果订单流水明细筛选已退款，资金流水明细筛选服务费退还订单，会出现订单数量不一致的情况。

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